Raiffeisen Bank din Rusia continuă să contribuie la alimentarea maşinii de război a lui Putin [Bloomberg]
Raiffeisen Bank International AG, cu sediul la Viena, a făcut bani de la firme care aprovizionează armata lui Vladimir Putin, potrivit unor documente consultate de Bloomberg, în timp ce armata rusă îşi continuă invazia în Ucraina.
Unitatea rusă a Raiffeisen a primit peste 62 de milioane de ruble (620.000 USD) în comisioane pentru serviciile sale de la o companie chimică rusă anul trecut, arată declaraţiile bancare şi alte documente. Conform declaraţiilor, firma respectivă a furnizat unei societăţi sancţionate componente necesare pentru producerea de sisteme militare.
Unichim a plătit 62,5 milioane de ruble pentru serviciile Raiffeisen
Oficiali guvernamentali europeni familiarizaţi cu documentele spun că este „aproape sigur” că banca are alţi clienţi care aprovizionează industria de apărare a Rusiei, după ce Putin a trecut economia sa pe picior de război. Remodelarea dramatică a economiei ruse de la invazia împotriva Ucrainei a atras un număr mare de companii civile în lanţurile de aprovizionare militare.
Deoarece nu a părăsit Rusia imediat după invazie, Raiffeisen se află acum practic blocată în ţară. Acţiunile au scăzut luni în urma raportului, tranzacţionându-se cu până la 6,4% mai jos la Viena.
Creşterea profiturilor
Un purtător de cuvânt susţine că banca respectă toate sancţiunile relevante asupra entităţilor ruseşti şi în special cele impuse de Uniunea Europeană, SUA şi Marea Britanie.
„RBI a implementat sisteme, instrumente şi proceduri de monitorizare şi screening pentru a se asigura că toate tranzacţiile şi activităţile de afaceri sunt monitorizate în mod corespunzător pentru a fi în strictă conformitate cu legislaţia aplicabilă privind sancţiunile”, a declarat purtătorul de cuvânt prin e-mail.
În timp ce unităţile de rachete ale lui Putin au ţintit civili ucraineni şi infrastructuri critice anul trecut, Raiffeisen a generat mai mult de 1 miliard de euro (1 miliard de dolari) în profituri după impozitare de la unitatea sa din Rusia în primele trei trimestre. Aceasta a reprezentat aproape 50% din profitul realizat de grup în ansamblu şi mai mult decât dublu faţă de cât câştigase unitatea în cei doi ani anteriori invaziei. Banca a plătit Rusiei impozite în valoare de 277 de milioane EUR în aceeaşi perioadă de nouă luni.
Cu toate acestea, banca este implicată în economia de război a lui Putin şi nu poate transfera active către societatea mamă din Austria, chiar dacă profiturile cresc. Controalele de capital impuse de Moscova înseamnă că Raiffeisen nu a putut accesa niciun profit de ani de zile şi, în consecinţă, a acumulat 4,4 miliarde EUR de capital în exces blocat în Rusia.
Aceasta reprezintă o dilemă majoră pentru directorii băncii, care are o capitalizare de piaţă de aproximativ 7 miliarde EUR. Aceştia se confruntă, pe de o parte, cu şocul posibil de a-şi pierde cea mai profitabilă filială şi, pe de altă parte, cu presiunea reglementărilor.
Activitatea locală, la fel ca toţi creditorii care operează în Rusia, este reglementată de Banca centrală din Moscova şi este considerată o entitate rusă în conformitate cu legislaţia rusă. Acest lucru face foarte complicată ruperea legăturilor cu clienţii, chiar dacă aceştia sunt sancţionaţi sau lucrează cu armata, deoarece Rusia permite închiderea conturilor doar într-un număr limitat de circumstanţe şi nu recunoaşte sancţiunile impuse companiilor sale.
Creditorul austriac spune că încearcă să găsească o modalitate de a părăsi Rusia de trei ani. A primit presiuni din partea autorităţilor de reglementare din SUA şi a Băncii Centrale Europene pentru a-şi accelera ieşirea. Raiffeisen operează, de asemenea, una dintre cele mai mari bănci cu capital străin din Ucraina, unde este un furnizor cheie de finanţare pentru sectorul agricol.
UniCredit SpA şi OTP Bank Nyrt din Ungaria se numără printre alte câteva bănci străine care încă operează în Rusia, în timp ce Societe Generale SA şi-a acceptat pierderile şi a plecat la scurt timp după invazia la scară largă din 2022. ING Groep NV a anunţat vânzarea unităţii sale pe 28 ianuarie, afirmând că se aşteaptă să înregistreze o pierdere de 700 de milioane de euro. Goldman Sachs Group Inc. a obţinut aprobarea Moscovei pentru un acord de vânzare a unităţii sale ruseşti, a raportat Bloomberg pe 31 ianuarie.
Bombe planante
Extrasele de cont ale producătorului rus de produse chimice Unichim, care nu este sancţionat, arată că acesta a plătit anul trecut comisioane Raiffeisen, precum şi costuri de transfer, taxe de întreţinere a contului şi taxe aferente tranzacţiilor valutare. Declaraţiile arată, de asemenea, că Unichim a furnizat acizi unei firme ruse sancţionate, Rawenstvo, inclusiv pentru un proiect al guvernului rus despre care oficialii guvernului european spun că dezvoltă şi modernizează platforme şi muniţie pentru sisteme de rachete cu lansare multiplă şi bombe planante.
Rawenstvo proiectează şi produce sisteme radar de navigaţie, potrivit Trezoreriei SUA. Compania este o unitate a Concernului de stat Granit-Electron, de asemenea sancţionat, care produce elemente-cheie ale sistemelor de rachete, cum ar fi sistemele de control automat, şi sisteme de război radioelectronic pentru marina rusă. Rawenstvo şi Unichim nu au răspuns la solicitările de comentarii.
Unele dintre documentele analizate de Bloomberg arată că, printre tranzacţii, Unichim a primit o plată de 16.642,36 ruble (166 USD) de la Rawenstvo pe 15 martie 2024 şi o altă pe 26 februarie, de 27.840 ruble, pentru compuşi. Acizii şi alte substanţe chimice pot fi utilizate în sistemele de propulsie pentru rachete.
Potrivit Trezoreriei SUA, societatea mamă a Rawenstvo, Concern Granit-Electron, are legături cu JSC Tactical Missiles Corporation, un conglomerat de stat din domeniul apărării care produce multe dintre sistemele de arme pe care Rusia le foloseşte împotriva Ucrainei. Toate cele trei companii au fost sancţionate anterior de SUA la scurt timp după invazia rusă şi sunt, de asemenea, supuse restricţiilor UE.
Unichim a fost înfiinţată în 2019 la Sankt Petersburg şi este autorizată să furnizeze produse chimice utilizate în medicină şi în industria îngrăşămintelor. Marea majoritate a afacerilor sale sunt cu entităţi nesancţionate, arată documentele.
Potrivit declaraţiilor, Unichim a primit o plată de 74.880 de ruble pentru acizi în februarie anul trecut de la o altă societate sancţionată, Proletarsky Zavod, o unitate a United Shipbuilding Corp. de asemenea sancţionată, cel mai mare producător de nave din Rusia. Printre activităţile United Shipbuilding se numără producţia de nave pentru marina rusă, care a luat în vizor transportul maritim ucrainean şi internaţional în Marea Neagră în încercarea de a bloca exporturile de cereale şi de a priva Kievul de venituri comerciale esenţiale.
"Important în mod sistematic"
Oficialii occidentali au desfăşurat o avalanşă de sancţiuni şi alte restricţii comerciale în încercarea de a limita sursele de venit ale Moscovei şi capacitatea acesteia de a pune mâna pe componente pentru armele sale. Pe lângă sancţiunile împotriva producătorilor şi furnizorilor, aceste eforturi au inclus măsuri care vizează intermediarii din ţările terţe, băncile şi alţi facilitatori.
Unitatea rusă a Raiffeisen se numără printre cei aproximativ o duzină de creditori pe care Rusia îi consideră „importanţi din punct de vedere sistemic” pentru sistemul său bancar, iar Moscova ar fi, cel mai probabil, reticentă în a vedea creditorul austriac părăsind ţara. Orice plecare trebuie să fie aprobată de o comisie şi semnată de Putin însuşi.
De asemenea, ar avea nevoie de undă verde din partea BCE şi a autorităţii austriece de reglementare financiară, precum şi a autorităţii americane de sancţiuni OFAC.
Raiffeisen a fost unul dintre puţinele canale prin care firmele ruseşti au putut gestiona tranzacţiile în valută după ce multe bănci au fost excluse din sistemul internaţional de plăţi SWIFT, iar SUA a sancţionat Gazprombank PJSC la sfârşitul anului 2024. Directorul general al Raiffeisen, Johann Strobl, a declarat anul trecut că banca va încheia majoritatea serviciilor de plăţi internaţionale pentru a respecta instrucţiunile BCE. În urma unui ordin al BCE, Raiffeisen şi-a redus, de asemenea, portofoliul de credite din Rusia cu aproape 25% în al treilea trimestru al anului 2024.
În prima jumătate a anului trecut, înainte ca BCE să impună restricţii mai ample asupra activităţilor sale din Rusia, Raiffeisen a furnizat Unichim un total de 17,8 milioane de yuani chinezi (2,5 milioane USD) şi 28.350 EUR în 17 tranzacţii diferite de schimb valutar, potrivit unuia dintre documente.
Pe măsură ce Rusia încearcă să eludeze regimul de sancţiuni pentru a-şi susţine economia de război, Beijingul a devenit un furnizor crucial de materii prime. Tranzacţiile în yuani sugerează că Unichim făcea afaceri cu contrapărţi din China.
Declaraţiile Unichim arată, de asemenea, că anul trecut a transferat aproximativ 600 de milioane de ruble (6,1 milioane USD) între diferite conturi pe care le deţine la Raiffeisen. Motivul transferurilor nu este imediat clar, deşi unul dintre conturi este un cont de brokeraj şi, prin urmare, ar putea fi legat de operaţiunile sale zilnice de gestionare a numerarului, au declarat oficiali guvernamentali europeni familiarizaţi cu tranzacţiile.
Raiffeisen, care deserveşte şi companii occidentale încă active în Rusia, a procesat tranzacţii pentru Unichim cu conturi bancare deţinute la creditori sancţionaţi, inclusiv Sberbank, VTB Bank şi Banca Comercială Solidarnost.
Tranzacţie abandonată
Alte documente analizate de Bloomberg sugerează că Raiffeisen a gestionat tranzacţii şi pentru o firmă rusă numită Totalelectro. La începutul acestui an, Totalelectro a facturat firmei sancţionate JSC Smolensk Aviation Plant cabluri în valoare de aproximativ 5,5 milioane de ruble, solicitând plata într-un cont bancar Raiffeisen. Totalelectro nu a răspuns la apelurile telefonice, iar Smolensk Aviation Plant nu a răspuns la o cerere de comentarii.
În cazul în care Raiffeisen ar putea găsi un cumpărător nesancţionat pentru unitatea rusă, ar trebui să accepte o reducere de cel puţin 60% din valoarea contabilă, iar tranzacţia ar fi impozitată cu 35%, conform reglementărilor ruseşti. Astfel, banca ar rămâne cu doar o fracţiune din valoarea teoretică a unităţii.
Anul trecut, banca a renunţat la o potenţială tranzacţie de scoatere a profiturilor din Rusia, după obiecţiile autorităţilor de reglementare occidentale. Planul ar fi implicat acţiuni îngheţate ale firmei de construcţii Strabag, care au fost deţinute de omul de afaceri sancţionat Oleg Deripaska. În ianuarie, un tribunal rus a ordonat Raiffeisen să plătească daune în valoare de 2 miliarde EUR în legătură cu tranzacţia eşuată.
Alternativa este de a păstra unitatea în speranţa că o parte mai mare din valoare poate fi recuperată în viitor, eventual după încheierea războiului şi reducerea regimului de sancţiuni.
