Peste 100.000 de români riscă să fie păgubiţi printr-o nouă schemă piramidală tip "Caritas"
Influencerul Mihai Ţăranu a atenţionat românii, duminică, pe contul său de Facebook Zmenta.ro, despre o nouă metodă de înşelătorie tip „Caritas” care foloseşte o aplicaţie „revoluţionară de investiţii”, în care ar fi înscrişi peste 100.000 de conaţionali.
Potrivit Zmenta.ro, aceste platforme nu sunt autorizate de nimeni, nu au informaţii fiscale, iar pe site afişează sus, „să sară în ochi”, un certificat făcut în photoshop cum că sunt autorizaţi de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) din SUA.
„E amuzant, dar ăia NU se ocupă cu autorizarea şi reglementarea platformelor de investiţii. Dar sună credibil pentru plebi. Autorizarea în SUA o face SEC şi FINRA, iar în Europa, fiecare ţară prin autoritatea competentă, în România - ASF, iar orice platformă reglementată (adică se supune unor legi şi o parte din fondurile investitorilor sunt protejate) are datele la vedere şi poate fi verificată”, a precizat Zmenta.ro.
De asemenea, datele, preţurile, graficele şi tot ce se vede acolo NU au legătură cu realitatea. „Adică preţurile alea cresc sau scad când vor băieţii din buton, sistemul nu e legat la pieţele globale”, a mai precizat influencerul.
„Ai sume minime de depunere şi te lasă să retragi bani. Schema e foarte simplă, aşa îţi câştigă încrederea. Tu depui să zicem 500$ şi într-o lună vezi că ai făcut 2000$. Majoritatea îi reinvestesc, să facă mai mult, ce naiba, iar cei care retrag banii, după sunt 'combinaţi' cu oferte de nerefuzat. Adică tu scoţi 2000$, dar pentru că eşti un 'client premium' primeşti bonus dacă depui 5000$. Efectiv le dai banii înapoi şi te fac să le mai dai ceva în plus. Şi majoritatea pun botul la vrăjeala asta”, atras atenţia cunoscutul vlogger.
Însă cel mai periculos lucru este folosirea datelor personale ale celor înscrişi pe platformă, care se pot trezi că au de plătit datorii de milioane de dolari pe care nu le-au făcut.
„Ca să retragi banii te pun să le dai poză cu buletinul şi selfie cu tine şi buletinul. E metoda clasică de KYC pe care o fac toate instituţiile financiare reglementate. Deci tu, plebule, efectiv le dai unor hoţi tot ce au nevoie ca să facă cu identitatea ta orice, dar orice, inclusiv deschis conturi la bănci sau luat credite de la ifnuri. Adică îţi clonează identitatea, că acel selfie e decisiv în orice KYC. Mai pe înţelesul vostru, dacă cineva are un selfie cu tine şi buletinul, scamerii pot face conturi pe exchange-uri crypto legale si pot spala/retrage bani în numele tău, iar dupa platforma raportează la autorităţi si te trezesti că ai de plătit taxe că ai retras crypto de sute de mii/milioane de dolari. Întelegeţi pericolul la care vă expuneţi? Că nu aveti cum dovedi că nu sunteti voi în selfie-ul ăla şi că nu voi aţi retras banii”, a precizat Mihai Ţăranu.
Mai mult decât atât, fiind vorba de o schemă clasică „ponzi” sau cunoscuta „Caritas”, care promite bonusuri dacă inviţi şi alte persoane, „eşti efectiv complice la înşelătorie. Şi îţi bagi singur prietenii şi rudele în rahat”, a atenţionat infuencerul.
După cum s-a întâmplat pe vremuri la „Caritas”, unii câştigă bani după ce îi scot prima oară, dar, până la urmă, totul se va opri şi, în final, toată lumea va pierde.
„Totul se va opri când ţeparii vor închide taraba, iar acel moment se va întâmpla atunci când după calculele lor oamenii nu vor mai băga bani. Şi atunci lansează o 'nouă platformă mai bună şi cu câştiguri mai mari'. Pentru că sunt aceiaşi oameni în spatele lor şi fraieri fără număr. Şi căutaţi pe internet, sunt zeci de alte platforme identice care au închis taraba şi oamenii au rămas cu ţeapa luată. Merită să îţi bagi prietenii şi rudele în rahat pentru ca tu să faci bani pe care într-un final o să îi pierzi? Oare bancile si fondurile de investiţii de ce nu bagă bani în aceste platforme de îmbogăţire? Gândiţi puţin cu organul ăla dintre urechi”, a scris Mihai Ţăranu pe contul de socializare.
