Foştii traderi Credit Suisse se află în ape tulburi din cauza acuzaţiilor de fraudă

NEW YORK - Fostul şef de tranzacţionare a creditelor structurate al Credit Suisse Group AG a fost acuzat de fraudă, iar alţi doi foşti traderi Credit Suisse au pledat vinovat la acuzaţiile de fraudă, în această săptămână la New York.

Kareem Serageldin, un fost director al Credit Suisse care locuieşte în Marea Britanie, este acuzat de conspiraţie şi fraudă. Doi alţi traderi, David Higgs din Londra, şi Salmaan Siddiqui din SUA, au pledat vinovat în faţa Curţii districtuale din New York, la acuzaţiile de conspiraţie în scopul falsificării înregistrărilor şi fraudă.

Cei doi traderi au conspirat pentru a falsifica preţurile titlurilor de valoare garantate cu ipoteci între 2007 - 2008, într-un moment în care preţurile unor astfel de titluri erau în scădere, din moment ce piaţa imobiliară din SUA se afla la marginea prăpastiei.

"Serageldin şi Higgs au cerut periodic traderilor să schimbe preţurile titlurilor pentru a atinge anumite valori zilnice şi lunare de profit, pentru a acoperi pierderile în acte şi pentru a arăta profitabilitatea grupului lor," în conformitate cu o declaraţie a Securities and Exchange Commission.

Când a fost întrebat de judecătorul districtual, Alison Nathan, dacă Higgs a avut de câştigat din punct de vedere financiar de pe urma falsificării unor astfel de înregistrări, el a răspuns: "Da – un bonus de sfârşit de an", potrivit unui raport Bloomberg.

"În timp ce piaţa imobiliară se afla în colaps, acuzaţii au profitat, nu prin prezicerea corectă a tendinţei, ci prin falsificarea înregistrărilor," a afirmat K. Janice Fedarcyk, directorul adjunct al FBI, într-o declaraţie.

Bonusurile traderilor erau strâns legate de câştigurile şi profitul pe care el şi echipa sa le-au înregistrat în timpul unui an, astfel încât Higgs şi colegii săi aveau mai mult de câştigat dacă puteau dovedi că au făcut mai mulţi bani.

Mai mult decât atât, la sfârşitul anului 2007 preţurile unor astfel de titluri au început să se deterioreze, punând şi mai multă presiune asupra traderilor în punerea în practică a schemei lor. Titlurile de valoare sunt "marcate de piaţă", ceea ce înseamnă că valoarea şi preţurile lor sunt determinate de cât de mult pot produce pe o piaţa deschisă. Iar când piaţa a secat până în 2008, valoarea acestor poziţii a scăzut vertiginos.

Au existat puţine cazuri civile, şi chiar mai puţine cazuri penale, împotriva bancherilor şi traderilor de pe Wall Street referitoare la evenimentele din timpul recentei crize financiare, însă în ultimele luni autorităţile în domeniu şi-au intensificat cercetările.